Bitcoin ja rahanpesu: Täydellinen opas maailmanlaajuisiin säännöksiin

Bitcoin-rahanpesu

Bitcoinin sääntelyssä ei ole yhtenäistä kansainvälistä lähestymistapaa, ja sen laillisuus riippuu siitä, missä päin maailmaa asut. Kun viranomaiset kuitenkin tutkivat yhä enemmän tämän uuden rahajärjestelmän sisällyttämistä ja tunnistamista nykyiseen rahoitusjärjestelmään, on todennäköistä, että alalla on ainakin joitain säännöksiä asiakkaiden suojelemiseksi ja rikollisen toiminnan torjumiseksi. . Bitcoinin arvon massiivinen nousu vuonna 2017 on tarkoittanut, että alan sääntelystä on tullut yhä kiireellisempää, ja monet maailmanlaajuiset sääntelyviranomaiset ovat ilmoittaneet suunnitellusta lähestymistavastaan ​​Bitcoinin sääntelyyn viime kuukausina.

Vaikka Bitcoinin laillisuudesta ei ole vielä päätetty täysin monilla lainkäyttöalueilla, on välitöntä kysymyksiä, joihin on vastattava, mukaan lukien miten säännellä Bitcoinia käsitteleviä tai kaupankäynnin kohteena olevia henkilöitä ja käytetäänkö sitä lain rikkomiseen.

Bitcoin-rahanpesu

Rahanpesu

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Monien kryptovaluuttojen puoliksi anonyymi ja hajautettu luonne on tarkoittanut, että viranomaiset pelkäävät, että tiettyjä alustoja voitaisiin käyttää rahanpesuun. Esimerkiksi jo huhtikuussa 2012 FBI ilmoitti, että sääntelyn puute voi tarkoittaa, että rikolliset voisivat käyttää Bitcoinia laittomaan toimintaan, varsinkin kun offshore-pörssejä oli saatavilla.

Rikollinen toiminta / liiketoimet

Viranomaiset ovat myös huolissaan siitä, että kryptovaluuttoja voitaisiin käyttää rikolliseen toimintaan verkossa. Pian perustamisensa jälkeen Bitcoin sai Yhdysvaltojen ja kansainvälisten viranomaisten huomion suosionsa seurauksena pimeän verkon kauppiaiden keskuudessa, Internet-alueella, joka oli täynnä laitonta kauppaa aseista laittomiin huumeisiin. Esimerkiksi surullisen Silk Road -markkinapaikka hyväksyi vain Bitcoinin sivustollaan varmistaakseen asiakkailleen nimettömyyden. Silkkitien pahamaineisuus ja FBI: n seuraava markkinoiden sulkeminen Yhdysvaltain senaattorille Charles Schumerille, jossa nimenomaisesti viitataan Bitcoiniin “korvaavana valuuttana”, joka mahdollisti rikollisen toiminnan.

Lainsäädännöllinen lähestymistapa AML / KYC-asetukseen

Näiden riskien seurauksena monet hallitukset perustavat järjestelmiä sen varmistamiseksi Rahanpesun torjunta (AML) ja Tunne asiakkaasi (KYC) Bitcoin-liiketoimia suorittavien henkilöiden tunnistamiseksi on voimassa määräyksiä Nämä säännöt ovat usein suunnattu pörsseille tai rahoituslaitoksille, jotka helpottavat Bitcoin-tapahtumia. AML-säännökset ovat voimassa estääkseen laittomasta toiminnasta saadun rahan muuttamisen lailliseksi omaisuudeksi. KYC-säännösten tarkoituksena on varmistaa, että rahoituslaitokset ovat tietoisia asiakkaidensa identiteetistä, jotta varmistetaan, että luvattomilla henkilöillä (kuten alaikäisillä tai rikollisilla) ei ole pääsyä tiettyihin palveluihin.

USA

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön toimisto Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) julkaisi jo vuonna 2013 Bitcoinia koskevat ohjeet, joissa ehdotettiin, että vaikka Bitcoinin käyttö laillisten tavaroiden ja palveluiden ostamiseen ei ollut laitonta, Bitcoinin louhinta tai kauppa sekä pörssien, joilla käydään kauppaa Bitcoinilla, toiminta kuuluisi “rahapalveluyritysten” tunnisteeseen ja siihen sovellettaisiin samoja rahanpesun (AML) ja tunnista asiakkaasi (KYC) -toimenpiteitä kuin muutkin rahoituslaitokset.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

USA

FinCEN ryhtyi myös toimiin Ripplea vastaan ​​vuonna 2013 (joka myöhemmin ratkaistiin) väittäen, että Ripple ei ollut onnistunut toteuttamaan tehokasta AML-ohjelmaa eikä ilmoittanut epäilyttävästä toiminnasta, joka liittyi rahoitustapahtumiin järjestelmässään, mikä tarkoittaa, että kryptovaluuttaoperaattoreihin sovelletaan Rahapalveluliiketoiminnan (MSB) määräykset. On kuitenkin huomattava, että Ripple toimii keskitetymmällä alustalla kuin Bitcoin ja monet muut kryptovaluutat, ja siksi on erittäin epätodennäköistä, että Bitcoinin ”operaattori” voitaisiin tunnistaa ja asettaa MSB: n sääntöjen alaiseksi. FinCENin valtuudet ulottuvat myös Yhdysvaltojen alueellisen alueen ulkopuolelle, ja se ryhtyy jälleen toimiin myös Venäjällä sijaitsevassa BTC-e-pörssissä Yhdysvaltojen rahanpesulakien rikkomisesta, mikä oli ensimmäinen toimi muuhun kuin Yhdysvaltoihin perustuvaan pörssiin nähden..

EU

Euroopan unioni on myös äskettäin ryhtynyt toimiin varmistaakseen, että vaihto kuuluu KYC- ja AML-vaatimusten piiriin.Euroopan komissio hyväksyi ehdotuksia, joilla varmistetaan, että kryptovaluutanvaihto ja lompakon tarjoajat kuuluvat EU: n rahanpesun vastaisiin puitteisiin, jotka ovat voimassa heinäkuusta 2017 lähtien. , näitä vaatimuksia sovelletaan vain sellaisiin pörsseihin, jotka mahdollistavat vaihdon kryptovaluutan ja fiat-valuutan välillä, mikä käytännössä sulkisi pois monet suosituimmista pörsseistä, jotka toimivat tänään. Määräyksiä sovelletaan myös vain kryptovaluutta-lompakon tarjoajiin, jotka tarjoavat yksityisten avainten säilytyspalveluja.

Euroopan unioni

Nämä säännökset edellyttävät, että vaihto- ja lompakon tarjoajat suorittavat KYC- ja AML-tarkastukset asiakkaille ja mahdollisille edunsaajille ja vaativat heitä keräämään, käsittelemään ja tallentamaan henkilötietoja ja jakamaan ne viranomaisten kanssa.

Aasia

Singapore

Singapore on parhaillaan luomassa sääntelykehystä kryptovaluuttaan liittyvien rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvien ongelmien ratkaisemiseksi. Itse asiassa se voi “rajoittaa niitä ympäröivää toimintaa, jos kyseinen toiminta kuuluu yleisempään rahoitusalan sääntelyviranomaisemme piiriin”.

Etelä-Korea

Tammikuussa 2018 Etelä-Korea ilmoitti järjestelmästä, jonka tarkoituksena on kieltää nimettömien tilien käyttö kryptovaluuttatapahtumissa. Tähän asti korealaiset pankit ovat sallineet asiakkaiden käydä kauppaa korealaisten pankkien virtuaalitileillä. Kuitenkin seurauksena Etelä-Korean viranomaisten lausunnosta, että tällaiset pankkitilit. Hallitus ilmoitti myös, että pankeilla olisi muita AML-velvoitteita kryptovaluutanvaihdon suhteen, mukaan lukien raportointi kaikista kryptovaluutanvaihtoon liittyvistä epäilyttävistä liiketoimista.

Pörssien sääntely

Koska pörssit ovat ensisijaisia ​​lähtökohtia, joilla kryptovaluuttakauppiaat ja asiakkaat ovat vuorovaikutuksessa lohkoketjun kanssa, näiden sääntelyä pidetään ensiarvoisen tärkeänä. Tämän seurauksena monet lainkäyttöalueet keskittyvät pörssien sääntelyyn ja varmistavat siten, että niiden on sovellettava KYC-sääntöjä asiakkaisiinsa rekisteröinnin tai tapahtuman ajankohtana. Tähän sisältyy vaatimus varmennettujen tilien saamisesta tai yläraja, johon tilit voivat jäädä vahvistamattomiksi. AML-säännösten kannalta salauksen valuutanvaihtoa koskevien sääntöjen onnistunut soveltaminen riippuu siitä, että pörssien on ilmoitettava epäilyttävistä liiketoimista rahoitusviranomaisille.

Tässä osiossa tarkastellaan lähestymistapaa Yhdysvalloissa, Euroopassa ja Aasiassa.

MEILLE

Yhdysvaltain Commodity Futures Trading Commission (CFTC) on nimittänyt Bitcoinin hyödykkeeksi, ja vaikka CFTC ei säätele Bitcoinia suoraan, sillä on valtuudet hyödykefutuureihin, jotka ovat suoraan yhteydessä Bitcoiniin. Esimerkiksi CFTC hyväksyi äskettäin Chicagon kauppatavaran pörssin ehdotuksen sallia Bitcoinin ja muun salausvaluutan selvitys samalla tavalla kuin muut tuotteet, mikä voi vaikuttaa merkittävästi Bitcoinin arvoon.

Kuten aiemmin todettiin, Bitcoinin kaupankäynti kuuluisi FinCENin mukaan rahapalveluyritysten etikettiin.

Valtiotasolla yksittäiset valtiot ovat ottaneet käyttöön erilaisia ​​lähestymistapoja, erityisesti vaihtojen tai muiden rahansiirtäjien sääntelyn suhteen. Jotkut osavaltiot, kuten New York, ovat yrittäneet luoda erityisiä lisenssijärjestelmiä, joita voidaan soveltaa kryptovaluutan vaihtoon, kun taas muut osavaltiot, kuten Texas, soveltavat edelleen olemassa olevia finanssilakeja ja -asetuksia kryptovaluuttojen käyttöön. Jotkut pitivät tämän lisenssin vaikutusta New Yorkissa tukahduttavana fintech-teollisuuden kryptovaluutan käyttöä kyseisessä osavaltiossa.

Euroopassa

Euroopan keskuspankki on luokitellut Bitcoinin ”vaihdettavaksi hajautetuksi virtuaalivaluutaksi”. Euroopan pankkiviranomainen (EBA) on kehottanut eurooppalaisia ​​pankkeja olemaan käymättä kauppaa missään kryptovaluutassa ennen kuin sääntelyjärjestelmä on otettu käyttöön. Vuonna 2016 Euroopan parlamentti sopi perustavansa työryhmän valvomaan kryptovaluuttoja rahanpesun ja terrorismin torjumiseksi. Euroopan komissio on myös ehdottanut, että kryptovaluutanvaihtoon ja digitaalisiin lompakkoihin sovellettaisiin sääntelyä veropetosten estämiseksi..

Aasia

Singapore

Vaikka MAS ei säätele itse kryptovaluuttoja, se rajoittaa niitä ympäröivää toimintaa, kuten vaihtoa.

Shanmugaratnam selitti, että MAS: lla, joka toimii sekä Singaporen keskuspankkina että rahoituksen sääntelyelimenä, ei ole valtuuksia asettaa sääntöjä itse kryptovaluutoille. Se voi kuitenkin rajoittaa “toimintaa, joka ympäröi heitä, jos kyseinen toiminta kuuluu yleisempään rahoitussäätiömme piiriin”. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen lisäksi näihin toimintoihin kuuluu myös rahaketjujen tarjoaminen, jotka laskevat liikkeeseen kolikoita, jotka ovat kaksinkertaisia ​​arvopapereina. Tällaisen tarjouksen tapauksessa hän tarkensi: “Esitteen rekisteröimiseksi, välittäjän tai vaihdon toimilupien saamiseksi vaaditaan vaatimuksia” ja “rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia sääntöjä”. Hän lupasi, että MAS tutkii edelleen tarvetta “kohdennetumpaan lainsäädäntöön” merkintätarjouksista niiden arvopaperilakien lisäksi, jotka ovat jo kirjassa.

Etelä-Korea

Etelä-Korean sääntelyviranomaiset ovat viime kuukausina tutkineet aktiivisesti useita vaihtoa, etenkin korkean profiilin hakkerointien ja myöhemmin Youbit-pörssin sulkemisen jälkeen..  

Toimiakseen laillisesti sääntelyviranomaiset ovat ilmoittaneet, että vaihdon on varmistettava, että seuraavat menettelyt ovat käytössä:

  • varmistaa, että asiakkaiden varat on pidettävä erikseen.
  • antaa käyttäjille perusteelliset selvitykset sijoitusriskeistä.
  • vahvista käyttäjien todelliset nimet.
  • perustaa riittävä rahanpesun vastainen järjestelmä.
  • sinulla on omaisuuden suojausjärjestelmä, kuten salausavainten hajautus.
  • lisätä avoimuutta julkistamalla tapahtumien yksityiskohdat.

Lisäksi Etelä-Korea on myös rajoittanut rahoituslaitosten oikeuksia tarjota virtuaalisia, nimettömiä pankkitilejä ja asettanut pörssin vastuun raportoida suurista kryptovaluuttatapahtumista. Uudet määräykset rajoittavat myös ulkomaalaisia ​​ja alaikäisiä tekemästä salaustoimia.

Johtopäätös

Tämä artikkeli on havainnut, että eri puolilla maailmaa on erilaisia ​​lähestymistapoja ja mielipiteitä Bitcoinin ja muiden kryptovaluuttojen sääntelystä. Joillekin kryptovaluutan sääntely lisäisi teollisuudelle legitiimiyttä. Muilla lainkäyttöalueilla Bitcoinin sääntely on kuitenkin vähäistä lainsäädännöllisessä prioriteettiluettelossa, koska sitä ei pidetä kiireellisenä kysymyksenä, ja sääntelyviranomaisten keskuudessa on myös jonkin verran epävarmuutta siitä, miten sektoria säännellään. Salausvaluutateollisuuden sovittaminen olemassa oleviin rakenteisiin tukahduttaa todennäköisesti teollisuuden. Uuden sääntely- ja verorakenteen luominen puhtaasti kryptovaluutta varten voi kuitenkin aiheuttaa merkittäviä kustannuksia veronmaksajille. Itse kryptovaluuttateollisuus vastustaa laajamittaista sääntelyä, joka vaikuttaisi kielteisesti teollisuuden hajautettuun luonteeseen ja heikentäisi tekniikan filosofiaa.

Vuonna 2017 kryptovaluutat ovat eronneet siitä, että ne ovat markkinarako, jota teknologiateollisuus käyttää tullakseen jotain paljon valtavirtaa suuremmaksi. Tämä läpimurto on johtanut siihen, että Bitcoinista on tullut muotisana toimistossa ja kotona. Tämän seurauksena on tullut melkein väistämätöntä, että sääntely jossakin muodossa on tulossa. Suuret kysymykset, jotka ovat kuitenkin jäljellä, ovat, millainen muoto tällaisilla säännöksillä on ja mitä vaikutuksia niillä on teollisuuteen.

Vaikka väitteellä, jonka mukaan laajamittainen sääntely voisi vaikuttaa kielteisesti kryptovaluutan hajauttamiseen, on jonkin verran ansioita, ehdotetaan, että jonkin verran sääntelyä tarvitaan tekniikan ja markkinoiden laillistamiseksi. KYC / AML-standardien noudattamisen kaltaisilla toimilla on kaksi tarkoitusta: valtion suojelu, mutta myös yksilön suojelu ja sen varmistaminen, että yritykset ottavat vakavasti velvollisuutensa asiakkaita / sijoittajia kohtaan.

Pörssien sääntely ei ole sama kuin kryptovaluutan sääntely. Pörssejä sääntelemällä ne voidaan kuitenkin mitata yhteisen standardin mukaan, jota heidän on noudatettava, mikä voi suojata asiakkaita sekä nostaa alan standardeja ja helpottaa pääsyä markkinoille. Pörssien sääntely voi myös auttaa estämään markkinoiden manipulointia. Vaikka ei ole varmuutta siitä, että markkinoiden manipulointi tapahtuu kryptovaluuttamarkkinoilla, se tarkoittaa sitä, että sen esiintymiselle ei ole mahdollisuutta. Salausvaluutateollisuus on jännittävä alue, jolla monet rento sijoittajat ovat suoraan yhteydessä kokeneisiin kauppiaisiin. Ilman sääntelyä näiden kauppiaiden olisi suhteellisen helppo käyttää kokemustaan ​​markkinoiden manipuloimiseksi.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map