Bitcoin ve Kara Para Aklama: Dünya Çapında Düzenlemeler için Eksiksiz Kılavuz

Bitcoin Kara Para Aklama

Bitcoin’in düzenlenmesine ilişkin tek tip bir uluslararası yaklaşım yoktur ve yasallığı dünyanın neresinde ikamet ettiğinize bağlı olacaktır. Bununla birlikte, yetkililer bu yeni para sistemini mevcut finansal sistemlerine nasıl dahil edeceklerini ve tanımlayacaklarını giderek daha fazla araştırdıkça, müşterileri korumak ve suç faaliyetlerini engellemek için sektör üzerinde en azından bazı düzenlemelerin yapılması muhtemeldir. . 2017’de Bitcoin’in değerindeki muazzam artış, birçok küresel düzenleyicinin son aylarda Bitcoin düzenlemesinin düzenlenmesine yönelik amaçlanan yaklaşımlarını duyurmasıyla, sektörün düzenlemesinin giderek daha acil hale geldiği anlamına geliyor..

Bununla birlikte, Bitcoin’in yasallığı henüz birçok yargı alanında tam olarak kararlaştırılmamış olsa da, Bitcoin ile uğraşan veya ticaret yapan bireylerin nasıl düzenleneceği ve yasaları çiğnemek için kullanılıp kullanılmadığı dahil olmak üzere yanıtlanması gereken daha acil sorular var..

Bitcoin Kara Para Aklama

Kara para aklama

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Pek çok kripto para biriminin yarı anonim ve merkezi olmayan yapısı, yetkililerin belirli platformların kara para aklama için kullanılabileceğinden korktuğu anlamına geliyor. Örneğin, Nisan 2012 gibi erken bir tarihte FBI, düzenleme eksikliğinin Bitcoin’in, özellikle denizaşırı borsalar mevcut olduğunda, suçlular tarafından yasa dışı faaliyetlerde kullanılabileceği anlamına gelebileceğini belirtti..

Suç faaliyeti / işlemleri

Yetkililer, kripto para birimlerinin çevrimiçi suç faaliyetleri için kullanılabileceğine dair endişeler de var. Bitcoin, başlangıcından kısa bir süre sonra, silahlardan yasadışı uyuşturuculara kadar çeşitli öğelerin yasa dışı ticaretiyle dolu bir internet alanı olan Dark Web’deki tüccarlar arasındaki popülaritesinin bir sonucu olarak ABD ve uluslararası otoritelerin dikkatini çekti. Örneğin, meşhur İpek Yolu pazarı, müşterileri için anonimlik sağlamak için kendi sitesinde yalnızca Bitcoin’i kabul etti. İpek Yolu’nun rezilliği ve ardından FBI tarafından pazarın kapatılması, ABD Senatörü Charles Schumer’e, açıkça Bitcoin’e suç faaliyetlerini mümkün kılan “vekil para birimi” olarak atıfta bulunuyor..

AML / KYC Düzenlemesine Yasal Yaklaşım

Bu risklerin bir sonucu olarak, birçok hükümet aşağıdakileri sağlamak için sistemler kurmaktadır: Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) Bitcoin işlemlerini gerçekleştiren kişileri belirlemek için düzenlemeler mevcuttur. Bu düzenlemeler genellikle Bitcoin işlemlerini kolaylaştıran borsaları veya finansal kurumları hedef alır. Yasadışı faaliyetlerden elde edilen paranın meşru varlıklara dönüştürülmesini önlemek için AML düzenlemeleri çıkarılmıştır. KYC düzenlemeleri, yetkisiz kişilerin (küçükler veya suçlular gibi) belirli hizmetlere erişmemesini sağlamak için finansal kuruluşların müşterilerinin kimliklerinden haberdar olmalarını sağlamayı amaçlamaktadır..

Amerika Birleşik Devletleri

ABD Hazine Bakanlığı bünyesindeki bir ajans olan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), 2013 gibi erken bir tarihte Bitcoin hakkında, yasal mal ve hizmetler satın almak için Bitcoin kullanmanın yasadışı olmamasına rağmen, Bitcoin madenciliği veya ticareti olduğunu öne süren yönergeler yayınladı. Bitcoin’in işlem gördüğü borsaların operasyonu, “para hizmeti işletmeleri” etiketi altına girecek ve bu nedenle diğer finans kurumları ile aynı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) önlemlerine tabi olacaktır..

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Amerika Birleşik Devletleri

FinCEN ayrıca, Ripple’ın etkili bir AML programını uygulamada başarısız olduğunu ve sistemlerindeki finansal işlemlerle ilgili şüpheli faaliyetleri rapor edemediğini savunarak 2013’te Ripple’a karşı bir işlem yaptı, bu nedenle kripto para birimi operatörlerinin tabi olduğunu ima etti. Money Service Business (MSB) düzenlemeleri. Bununla birlikte, Ripple’ın Bitcoin ve diğer birçok kripto para biriminden daha merkezi bir platformda çalıştığı ve bu nedenle bir Bitcoin ‘operatörünün tanımlanıp MSB düzenlemelerine tabi kılınmasının son derece düşük bir ihtimal olduğu unutulmamalıdır. FinCEN’in yetkileri ABD’nin sınırlarının ötesine de uzanır ve ABD’nin AML yasalarının ihlali için Rusya’da ikamet eden BTC-e borsasında ABD dışı bir borsaya karşı yapılan ilk adımdır..

AB

Avrupa Birliği ayrıca, kripto para birimi borsalarının ve cüzdan sağlayıcılarının Temmuz 2017’den itibaren AB’nin kara para aklamayı önleme çerçevesine girmesini sağlayan teklifleri kabul ederek, Avrupa Komisyonu’nun, borsaların KYC ve AML gereklilikleri kapsamında olmasını sağlamak için son zamanlarda adımlar attı. , bu gereksinimler yalnızca kripto para birimi ve fiat para birimi arasında değiş tokuşa izin veren bu tür borsalar için geçerlidir ve bu, günümüzde faaliyet gösteren en popüler borsaların çoğunu etkin bir şekilde dışlar. Hükümler ayrıca yalnızca özel anahtarların saklama hizmetlerini sunan kripto para birimi cüzdanı sağlayıcıları için de geçerlidir..

Avrupa Birliği

Bu hükümler, borsaların ve cüzdan sağlayıcılarının, müşteriler ve herhangi bir intifa hakkı sahibi üzerinde KYC ve AML kontrolleri yapmalarını, kişisel verileri toplamalarını, işlemelerini ve kaydetmelerini ve bunları resmi makamlarla paylaşmalarını gerektirir..

Asya

Singapur

Singapur şu anda kara para aklama ve kripto para birimiyle ilgili terör finansmanı endişelerini gidermek için düzenleyici bir çerçeve oluşturma sürecinde ve Singapur Para Otoritesinden (MAS) Sorumlu Bakan, hükümetin kripto para birimlerini düzenleme gücüne sahip olmadığını belirtti. kendi kendilerine, “bu faaliyetler mali düzenleyici olarak daha genel alanımıza girerse, onları çevreleyen faaliyetleri kısıtlayabilir.”

Güney Kore

Ocak 2018’de Güney Kore, kripto para birimi işlemlerinde anonim hesapların kullanımını yasaklamayı amaçlayan bir sistemi duyurdu. Şimdiye kadar Kore bankaları, müşterilerin Kore bankaları tarafından verilen sanal hesaplar aracılığıyla işlem yapmasına izin verdi. Ancak Güney Koreli makamların bu tür banka hesaplarının olduğu görüşü neticesinde. Hükümet ayrıca, kripto para birimi borsaları ile ilgili herhangi bir şüpheli işlemi bildirmek de dahil olmak üzere, bankaların kripto para borsalarına ilişkin ek AML yükümlülükleri olacağını duyurdu..

Borsaların Düzenlenmesi

Borsalar, kripto para tüccarlarının ve müşterilerin blockchain ile etkileşime girdiği birincil giriş noktaları olduğundan, bunların düzenlenmesi büyük önem taşıyor. Sonuç olarak, birçok yargı bölgesi, borsaların düzenlenmesine odaklanıyor ve bu nedenle, kayıt veya işlem anında müşterilerine KYC düzenlemelerini uygulamak zorunda olmalarını sağlıyor. Bu, doğrulanmış hesaplara sahip olma gereksinimini veya hesapların doğrulanmamış olarak kalabileceği bir üst limiti içerir. AML düzenlemeleri açısından, kripto para birimi borsalarına ilişkin düzenlemelerin başarılı bir şekilde uygulanması, borsaların şüpheli işlemleri mali makamlara bildirmesi gerektiğine bağlıdır..

Aşağıda, bu bölüm ABD, Avrupa ve Asya’daki yaklaşımı ele alacaktır..

BİZE

ABD Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu (CFTC), Bitcoin’in bir emtia olduğunu belirledi ve CFTC, Bitcoin’i doğrudan düzenlemese de, doğrudan Bitcoin’e bağlı emtia vadeli işlemlerinde yetkiye sahip. Örneğin, CFTC geçtiğimiz günlerde Chicago Ticaret Borsası tarafından Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin diğer ürünlerle aynı şekilde temizlenmesine izin veren bir öneriyi kabul etti ve bu, Bitcoin’in değeri üzerinde büyük bir etkiye sahip olabilir..

Daha önce belirtildiği gibi, Bitcoin ticareti FinCEN’e göre “Para Hizmetleri İşletmeleri” etiketi altına girecektir..

Devlet düzeyinde, özellikle mübadele veya diğer para nakil kuruluşlarının düzenlenmesi ile ilgili olarak, her bir Devlet tarafından çeşitli yaklaşımlar benimsenmiştir. New York gibi bazı Eyaletler, kripto para birimi borsalarına uygulanabilecek belirli lisans rejimleri yapma girişiminde bulunurken, Teksas gibi diğer eyaletler, kripto para birimlerinin kullanımına mevcut mali yasaları ve düzenlemeleri uygulamaya devam ediyor. Ancak, bu lisansın New York’taki etkisi, bazıları tarafından fintech endüstrisinin o eyalette kripto para birimi kullanımının bir boğucu etkisi olarak görülüyordu..

Avrupa

Avrupa Merkez Bankası, Bitcoin’i “dönüştürülebilir merkezi olmayan sanal para birimi” olarak sınıflandırdı. Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), Avrupa bankalarına düzenleyici bir rejim uygulanana kadar herhangi bir kripto para birimi ticareti yapmamalarını tavsiye etti. 2016 yılında Avrupa Parlamentosu, kara para aklama ve terörizmle mücadele amacıyla kripto para birimlerini izlemek için bir görev gücü kurmayı kabul etti. Avrupa Komisyonu ayrıca, kripto para borsalarının ve dijital cüzdanların vergi kaçakçılığını önlemek için düzenlemeye tabi olacağını öne sürdü..

Asya

Singapur

MAS, kripto para birimlerini kendileri düzenlemese de, borsalar gibi onları çevreleyen faaliyetleri kısıtlıyor.

Shanmugaratnam, hem Singapur’un merkez bankası hem de finansal düzenleme organı olarak işlev gören MAS’ın kripto para birimlerine kurallar koyma yetkisine sahip olmadığını açıkladı. Ancak, “mali düzenleyici olarak daha genel alanımıza giren faaliyetler” onları çevreleyen faaliyetleri “kısıtlayabilir. Kara para aklama ve terörizmi finanse etmenin yanı sıra, bu faaliyetler aynı zamanda menkul kıymet olarak ikiye katlanan madeni paralar çıkaran token tekliflerini de içerir. Böyle bir teklif durumunda, “kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele kuralları” gibi, “bir izahname kaydettirme, aracılık yapma veya operatör lisansları değiştirme gerekliliği uygulanacaktır” dedi. MAS’ın, halihazırda defterlerde bulunan menkul kıymetler yasalarına ek olarak, token tekliflerine ilişkin “daha hedefli yasalar” ihtiyacını incelemeye devam edeceğine söz verdi..

Güney Kore

Güney Koreli düzenleyiciler, özellikle yüksek profilli hacklemeler ve ardından Youbit borsasının kapatılmasından sonra, son aylarda bir dizi borsayı aktif olarak araştırıyorlar..  

Yasal olarak faaliyet gösterebilmek için düzenleyiciler, borsaların aşağıdaki prosedürlerin yürürlükte olmasını sağlaması gerektiğini belirtmişlerdir:

  • müşterilerin fonlarının ayrı tutulmasını sağlamak.
  • kullanıcılara yatırım risklerinin kapsamlı açıklamalarını sağlayın.
  • kullanıcıların gerçek adlarını onaylayın.
  • yeterli bir kara para aklama önleme sistemi kurmak.
  • kriptografik anahtarların dağıtımı gibi bir varlık koruma sistemine sahip olmak.
  • İşlem ayrıntılarını kamuya açıklayarak şeffaflığı artırmak.

Buna ek olarak Güney Kore, finansal kurumların sanal, anonim banka hesapları sunma ve büyük kripto para birimi işlemlerini bildirme sorumluluğunu borsalara verme haklarını da sınırladı. Yeni düzenlemeler ayrıca vatandaş olmayanların ve reşit olmayanların herhangi bir kripto para birimi işlemi yapmasını kısıtlıyor..

Sonuç

Bu makale, Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin düzenlenmesi konusunda dünya genelinde çeşitli yaklaşımların ve görüşlerin alındığını göstermiştir. Bazıları için kripto para biriminin düzenlenmesi sektöre meşruiyet katacaktır. Bununla birlikte, diğer yargı bölgeleri için, Bitcoin’in düzenlenmesi, acil bir konu olarak görülmediğinden yasal öncelik listesinde düşüktür ve düzenleyiciler arasında sektörün nasıl düzenleneceği konusunda bazı belirsizlikler de vardır. Kripto para birimi endüstrisini mevcut yapılara uydurmak muhtemelen sektörü boğacaktır. Bununla birlikte, yalnızca kripto para birimi için yeni bir düzenleyici ve vergi yapısı oluşturmak, vergi mükellefi için önemli bir masrafa neden olabilir. Kripto para birimi endüstrisinin kendisi, endüstrinin ademi merkeziyetçi yapısını olumsuz etkileyecek ve teknoloji felsefesini baltalayacak büyük ölçekli düzenlemelere karşı çıkıyor..

2017 yılı, kripto para birimlerinin teknoloji endüstrisi tarafından çok daha ana akım haline gelmek için kullanılan niş bir endüstri olmaktan koptuğunu gördü. Bu patlama, Bitcoin’in ofiste ve evde bir moda kelimesi haline gelmesine neden oldu. Sonuç olarak, bir şekilde veya başka bir şekilde düzenlemenin yolda olması neredeyse kaçınılmaz hale geldi. Bununla birlikte, geriye kalan büyük sorular, bu tür düzenlemelerin ne şekilde olacağı ve endüstri üzerinde ne gibi bir etkiye sahip olacağıdır..

Büyük ölçekli düzenlemenin kripto para biriminin ademi merkeziyetçiliğini olumsuz etkileyebileceği argümanı biraz haklı olsa da, teknolojiyi ve pazarı meşrulaştırmak için bazı düzenlemelerin gerekli olduğu öne sürülüyor. KYC / AML standartlarının uygulanması gibi adımların iki amacı vardır: Devleti korumak, aynı zamanda bireyi korumak ve şirketlerin müşterilerine / yatırımcılarına karşı görevlerini ciddiye almalarını sağlamak..

Borsaların düzenlenmesi, kripto para biriminin düzenlenmesi ile aynı değildir. Bununla birlikte, borsaları düzenleyerek, uymaları gereken ortak bir standarda göre ölçülebilirler, bu da müşterileri koruyabilir, sektörün standartlarını ve pazara erişim kolaylığını yükseltebilir. Borsaların düzenlenmesi, piyasa manipülasyonunu önlemeye de yardımcı olabilir. Kripto para piyasasında piyasa manipülasyonunun gerçekleştiğine dair kesin bir kesinlik olmasa da, bu, gerçekleşmesi için potansiyel olmadığı anlamına gelir. Kripto para birimi endüstrisi, birçok sıradan yatırımcının deneyimli tüccarlarla doğrudan temas halinde olduğu heyecan verici bir alandır. Düzenleme olmadan, bu tüccarların deneyimlerini piyasayı manipüle etmek için kullanmaları nispeten kolay olurdu..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map