Ulasan Blockfi: Pinjaman Beragun Aset Bitcoin & Cryptocurrency

Review BlockFi

Karena teknologi blockchain dan ekonomi terkaitnya terus berkembang, semakin banyak proyek yang bertujuan untuk menyediakan layanan yang telah menjadi andalan bagi entitas yang lebih mapan dan tradisional..

Hal ini paling jelas terlihat di sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan BlockFi adalah platform manajemen kekayaan yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan bunga atas aset digital mereka serta meminjam dana dengan menggunakan kepemilikan cryptocurrency mereka sebagai jaminan..

Proyek ini bertujuan untuk mengganggu industri keuangan dengan memungkinkan orang menggunakan aset digital mereka, dan dengan menawarkan persyaratan yang menarik bagi siapa pun yang ingin menggunakan platform mereka..

Review BlockFi

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Kunjungi BlockFi

Ikhtisar BlockFi

BlockFi berbasis di New York, AS dan mempertahankan alamat bisnis di 201 Montgomery Street, Second Floor, Suite 263, Jersey City, New Jersey 07302.

Perusahaan ini diluncurkan pada Agustus 2017 oleh Zac Prince dan Flori Marquez, dan pasangan tersebut telah berhasil mengumpulkan lebih dari $ 60 juta dalam pendanaan selama empat putaran investasi, dengan putaran terakhir berlangsung pada Desember 2018.

BlockFi telah mendapatkan investasi dari entitas terkemuka termasuk ConsenSys Ventures, Kenetic Capital, SoFi, Galaxy Digital Mike Novogratz, dan Morgan Creek Capital dari Anthony Pompliano.

BlockFi diklasifikasikan sebagai pemberi pinjaman non-bank yang dijamin dan menawarkan pinjaman Dolar AS yang didukung oleh aset kripto dan beroperasi berdasarkan Pasal 9 dari Uniform Commercial Code yang mengatur pinjaman yang dijamin.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Perusahaan juga mengajukan laporan pembiayaan UCC-1 dengan masing-masing negara bagian peminjamnya. BlockFi memegang aset kripto kliennya dengan Gemini yang merupakan pertukaran mata uang kripto berlisensi dan kustodian terdaftar, dan menerbitkan pinjaman ke rekening bank mereka dalam bentuk pembayaran USD. Tim juga terhubung dengan Scratch pemberi pinjaman pihak ketiga yang mengelola semua kontrak dan pembayaran pinjaman.

Platform saat ini beroperasi di sekitar 35 negara bagian AS, dan opsi jaminan termasuk Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), dan Gemini’s GUSD, dengan rencana untuk mengintegrasikan aset kripto tambahan dalam waktu dekat..

Mengapa Menggunakan BlockFi?

Perusahaan berjalan sesuai dengan undang-undang federal AS, dan tim intinya adalah para profesional berpengalaman dengan pengalaman signifikan dalam keuangan dan peminjaman digital. Nilai jual utama perusahaan adalah memungkinkan individu untuk menempatkan kepemilikan crypto mereka untuk digunakan dan menyimpannya ke dalam rekening bunga atau menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman..

Tim ini juga menawarkan rencana pembayaran yang fleksibel dengan suku bunga yang cukup masuk akal, dan bertujuan untuk menyelamatkan individu yang membutuhkan uang tunai dalam jangka pendek hingga menengah, dan lebih memilih untuk menyimpan aset digital mereka untuk mendapatkan keuntungan dari harga tinggi di masa depan. harga.

Pada saat yang sama, siapa pun yang membeli cryptocurrency seperti Bitcoin dan Ethereum dengan harga yang jauh lebih rendah dari harga saat ini, akan dikenakan pajak capital gain yang signifikan jika mereka menjual kepemilikan mereka..

BlockFi meringankan masalah ini dengan menawarkan pinjaman Dolar AS yang didukung crypto yang memberi pemegang crypto akses langsung ke fiat tanpa mengabaikan manfaat memiliki mata uang kripto selama potensi lonjakan harga. Pada saat yang sama, siapa pun yang mendepositkan aset kripto dengan BlockFi juga bisa mendapatkan keuntungan dari bunga majemuk yang diterapkan pada kepemilikan mereka yang memberi mereka cara baru untuk secara pasif meningkatkan nilai portofolio mereka..

Layanan Yang Disediakan BlockFi?

BlockFi pada dasarnya menawarkan dua produk utama yaitu Rekening Bunga dan Pinjaman.

Akun Bunga BlockFi

Akun Bunga BlockFi (BIA) memungkinkan Anda mendapatkan bunga majemuk atas setoran Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) Anda. Untuk menerima pembayaran bunga yang dibayarkan setiap bulan dalam Bitcoin atau Ethereum, Anda hanya perlu menyimpan cryptocurrency dengan BlockFi. Saat ini, siapa pun yang menggunakan platform dapat mengharapkan hasil tahunan sekitar 6%.

Akun Pinjaman yang Didukung BlockFi Crypto

Pengguna platform dapat menyetor Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), atau Litecoin (LTC) mereka untuk menerima pinjaman dalam Dolar AS. Dimungkinkan untuk meminjamkan dengan jumlah hingga 50% dari aset yang disimpan dan tingkat suku bunga mulai sekitar 4,5% dengan durasi pinjaman standar 12 bulan, meskipun BlockFi juga menyertakan opsi untuk membayar di muka atau mendanai kembali di akhir masa pinjaman.

Bagaimana Cara Kerja BlockFi?

Pengguna dapat menyimpan mata uang kripto ke dalam rekening bunga, atau menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman USD. Akun bunga membayar suku bunga variabel sekitar 6% setiap tahun, (yang digabungkan setiap bulan) dengan pengembalian yang dibayarkan dalam Bitcoin atau Ethereum. Berkenaan dengan akun pinjaman, penting untuk dicatat bahwa karena BlockFi memberikan pinjaman yang dijamin yang didukung oleh kepemilikan cryptocurrency pengguna; mereka secara legal dapat menyimpan dana yang disimpan sebagai jaminan jika ada individu yang gagal bayar, atau berhenti membayar kembali pinjaman.

Cara kerjanya mirip dengan bank yang memberikan hipotek kepada klien dan menggunakan properti sebagai jaminan, jika peminjam berhenti melunasi pinjaman, bank dapat menarik kembali properti tersebut. Dengan BlockFi, setelah seseorang disetujui untuk mendapatkan pinjaman, aset mereka ditransfer ke dompet yang dikendalikan oleh Gemini, dan tetap di sana sampai pinjaman tersebut lunas..

Setelah BlockFi menerima agunan, akun klien dikreditkan dengan Dolar AS, dan mereka diharuskan membayar bunga pinjaman setiap bulan sebelum menggunakan pembayaran akhir mereka untuk membayar kembali jumlah pinjaman secara penuh baik menggunakan fiat atau Bitcoin dan Ethereum.

Jika terjadi masalah apa pun, BlockFi dapat memiliki jumlah yang setara dengan cryptocurrency yang diperlukan untuk melunasi sisa pinjaman, dan peminjam diharapkan untuk membuat deposit crypto senilai minimal dua kali nilai pinjaman sebagai jaminan..

Proses aplikasi dapat diselesaikan dalam beberapa menit, dan pengguna dapat menentukan persyaratan pinjaman yang mereka inginkan dan mengirimkan aplikasi mereka dengan tanggapan yang umumnya diberikan beberapa jam setelah diterima. BlockFi memiliki persyaratan tertentu mengenai siapa yang memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman, dan untuk mendapatkan persetujuan, harus melewati kriteria kualifikasi pinjaman mereka.

Siapa yang Dapat Mengambil Pinjaman di BlockFi?

Saat mengajukan pinjaman, Anda hanya perlu mendaftar di situs web, masukkan jumlah pinjaman yang Anda minta, pilih crypto yang ingin Anda setor, dan masukkan informasi KYC / AML Anda untuk keperluan verifikasi identitas. Namun, BlockFi tidak melakukan pemeriksaan kredit keras atau lunak apa pun, yang berarti bahwa menggunakan platform tidak memengaruhi skor kredit Anda. BlockFi dapat beroperasi tanpa harus memeriksa kredit kliennya karena aset kripto dikirim ke Gemini dan disimpan sebagai jaminan sebelum hasil pinjaman dikeluarkan sehingga mengurangi risiko apa pun.

Kriteria Kelayakan Pinjaman

Sebelum mengambil pinjaman, Anda masih perlu memberikan detail pribadi, informasi jaminan sosial, dan riwayat keuangan Anda. Agar disetujui, Anda harus memenuhi persyaratan tertentu dan ini mencakup:

  • Minimal $ 15.000 dalam aset kripto
  • Tidak ada hak gadai atas aset (termasuk hak gadai pajak)
  • Tidak ada kebangkrutan

Selain itu, Akun Bunga BlockFi umumnya tersedia untuk siapa saja yang berusia di atas delapan belas tahun. Namun, BIA tidak tersedia untuk penduduk negara yang diberi sanksi oleh AS atau daftar pantauan mana pun. Selain itu, Akun Bunga tidak tersedia untuk siapa pun di Uni Eropa atau negara bagian New York, Connecticut, dan Washington.

Bagaimana Proses Pinjaman Bekerja

Tim BlockFi telah menguraikan proses 9 langkah berikut:

  1. Buat akun di https://app.blockfi.com/signup
  2. Klik pada tab Pinjaman
  3. Klik Terapkan dan isi aplikasi.
  4. Anda akan menerima keputusan kurang dari 24 jam
  5. Tinjau tawaran pinjaman Anda dan tanda tangani perjanjian pinjaman
  6. Transfer jaminan ke dompet penyimpanan aman BlockFi
  7. Anda kemudian menerima pinjaman Anda pada hari yang sama dalam USD melalui transfer ke rekening bank Anda atau stablecoin ke alamat dompet pilihan Anda.
  8. Lakukan pembayaran hanya bunga setiap bulan menggunakan USD, BTC, ETH, atau LTC
  9. Lunasi pokok pinjaman dalam satu pembayaran di akhir jangka waktu atau bayar kembali dengan harga saat ini

Syarat dan Ketentuan BlockFi

BlockFi menyediakan Akun Perorangan, yang dimiliki oleh satu orang atau entitas yang dapat menyimpan, mentransfer, atau menarik cryptocurrency yang ada di akun tersebut. Mereka juga menawarkan Akun Bisnis yang dimiliki oleh perusahaan, atau entitas komersial lainnya yang memiliki akun dalam kapasitas apa pun selain kapasitas individu.

Bunga majemuk BIA

Klien Akun Bunga BlockFi dapat menyetor Bitcoin atau Ethereum mereka dan mendapatkan bunga hingga 6% setiap tahun. Ini dibayarkan pada awal setiap bulan, dan bunga yang diperoleh oleh pemegang akun bertambah, meningkatkan hasil tahunan menjadi 6,2%. Di sini, dengan suku bunga majemuk 6%, klien yang mendepositkan 1 Bitcoin, pada 28 Februari akan memiliki saldo 1,005 BTC pada akhir Maret. Proses ini berulang dari bulan ke bulan dan meninggalkan klien dengan 1,062 BTC 2 bulan kemudian dan berlanjut sampai klien memutuskan untuk menarik dana mereka.

BlockFi terungkap baru-baru ini rilis berita bahwa mereka akan melakukan penyesuaian tarif berikut ke akun BIA per 1 Juni 2019:

  • Saldo BTC di atas 25 BTC akan mendapatkan bunga 2,15% (sebelumnya suku bunga 2%). Semua saldo antara 0,5 BTC dan 25 BTC akan terus menghasilkan 6,2% APY
  • Tingkat simpanan antara 25 ETH dan 100 ETH akan turun dari 6,2% menjadi 3,25% APY
  • Saldo di atas 100 ETH akan menghasilkan 0,2% APY

Minimum dan maksimum untuk BIA

Tidak ada setoran minimum atau maksimum untuk Akun Bunga BlockFi. Meskipun demikian, hanya setoran lebih dari 0,5 BTC atau 25 ETH yang benar-benar menghasilkan bunga. Saldo hingga dan termasuk 25 BTC atau 250 ETH (masing-masing setara dengan sekitar $ 130.000 dan $ 40.000) akan mendapatkan tingkat bunga APY 6,2%. Saldo yang melebihi batas ini mendapatkan tingkat bunga 2%. Ini berarti memiliki 25,5 BTC di akun BIA, melihat 25 BTC pertama menghasilkan bunga 6,2%, sedangkan 0,5 BTC sisanya menghasilkan bunga 2%..

Ketentuan pinjaman Crypto

Pinjaman BlockFi mulai dengan suku bunga 4,5% dengan biaya origination tambahan sekitar 1% hingga 2% dan umumnya berdurasi 12 bulan. Selain itu, rasio pinjaman-ke-nilai (LTV) menentukan jumlah jaminan kripto yang perlu disimpan sebelum mengambil pinjaman, dan BlockFi menawarkan LTV hingga 50% dengan BTC, ETH, atau LTC diterima sebagai jaminan..

Pinjaman BlockFi hanya bunga dan klien diharapkan hanya membayar bunga selama pembayaran bulanan mereka, dengan pembayaran sekaligus untuk jumlah yang tersisa yang diperlukan di akhir.

Apakah BlockFi Aman?

Aset yang disimpan dengan BlockFi disimpan dengan aman di alamat dompet unik yang dibuat oleh Gemini. Pertukaran ini dilisensikan oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, dan merupakan fidusia berdasarkan Undang-Undang Perbankan New York dan mematuhi persyaratan cadangan modal yang ketat dan standar kepatuhan perbankan. Gemini juga memiliki perlindungan asuransi aset digital dan sesuai dengan keamanan SOC 2 Tipe 1 di platform pertukaran dan kustodiannya..

Gemini juga dikenal sebagai salah satu bursa paling aman di sektor ini dan menggunakan protokol keamanan yang mencakup penyimpanan dingin, otentikasi dua faktor (2FA), dan hosting Amazon Web Services. Aset apa pun yang dikirim sebagai jaminan pinjaman, ditransfer ke sistem cold storage Gemini, dan penyimpanan offline ini membantu melindungi dana pengguna dari serangan dunia maya. BlockFi juga menggunakan 2FA dan pengguna diminta untuk memasukkan kata sandi dan kode verifikasi yang dihasilkan oleh aplikasi pengautentikasi, setelah masuk.

BlockFi juga berhak untuk menghasilkan bunga atas aset yang disimpan di Rekening Bunga dengan meminjamkannya kepada peminjam institusi dan perusahaan. Namun, untuk memastikan kinerja pinjaman, BlockFi meminjamkan crypto dengan persyaratan yang diagunkan secara berlebihan (mirip dengan struktur pinjaman yang didukung crypto kami), dan menggunakan sistem manajemen risiko otomatis yang memantau posisi 24/7, dan menyediakan manajemen risiko yang sama sistem yang digunakan dengan pinjaman yang didukung crypto BlockFi.

Apakah BlockFi Cocok untuk Pemula?

Karena persyaratan kelayakan yang melekat untuk mengambil pinjaman yang didukung crypto, platform ini tampaknya cocok untuk individu yang lebih cerdas dengan beberapa pengalaman bisnis dan investasi. Namun, tidak ada setoran minimum untuk Akun Bunga BlockFi yang mungkin menarik bagi pemula, meskipun hanya setoran di atas 0,5 BTC atau 25 ETH yang benar-benar menghasilkan bunga. Sekali lagi ini mungkin terbukti terlalu curam minimum untuk pemula, kecuali mereka baru saja membeli cryptocurrency khusus untuk tujuan ini.

Meskipun demikian, BlockFi mencoba melayani pendatang baru ke pasar dengan menyediakan sejumlah sumber daya di situs web mereka dan ini termasuk Pusat Sumber Daya, Blog, Halaman FAQ, dan Kalkulator pinjaman. Proses pendaftaran BlockFi cukup mudah, dan siapa pun yang membuka rekening bunga dapat segera memperoleh bunga majemuk secara pasif, namun, rekening pinjaman lebih rumit untuk dipahami sehubungan dengan mitigasi risiko..

Jika portofolio kripto Anda turun nilainya, Anda mungkin diminta untuk menyetor dana tambahan dan memasang lebih banyak jaminan. Misalnya, siapa pun yang mengambil pinjaman terhadap Bitcoin senilai $ 100.000 memenuhi syarat untuk mendapatkan jumlah pinjaman sebesar $ 50.000 karena rasio pinjaman-ke-nilai BlockFi sebesar 50%.

Jika harga Bitcoin turun 30% dan jaminan turun menjadi $ 70.000, hasil pinjaman $ 50.000 sama dengan 70% dari nilai jaminan karena 50.000 dibagi $ 70.000 mendekati 70%. Ambang batas ini menyebabkan peristiwa pemicu terjadi, dan setelah pemberitahuan oleh BlockFi, Anda memiliki waktu 72 jam untuk menyumbangkan lebih banyak jaminan untuk lebih mendukung pinjaman Anda.

Namun, tim lebih memilih untuk memberikan bantalan penurunan nilai 50% sebelum peristiwa pemicu dikeluarkan yang berarti bahwa tingkat LTV dapat disesuaikan untuk memfasilitasi hal ini..

Secara keseluruhan, BlockFi lebih cocok untuk individu dengan beberapa pengalaman bisnis atau investasi, atau institusi yang bertujuan untuk mendapatkan bunga majemuk pada kepemilikan crypto mereka. Namun, sifat pasar cryptocurrency yang mudah berubah berarti bahwa siapa pun yang telah terlibat dalam ruang selama hampir satu tahun harus memiliki pemahaman yang baik tentang potensi pergerakan harga yang signifikan..

Beberapa Hal yang Perlu Dipertimbangkan

Meskipun menangani cryptocurrency, BlockFi mengoperasikan layanan yang cukup terpusat, dan status di dalamnya persyaratan layanan bahwa suku bunga pada BIA tidak tetap, dan dapat diubah setiap bulan.

Mereka juga menyatakan bahwa akan secara efektif mengambil kepemilikan dana Anda dan akan “berjanji, mengakui kembali, menghipotesiskan, mengatur ulang, menjual, meminjamkan, atau mentransfer atau menggunakan jumlah cryptocurrency tersebut secara terpisah atau bersama dengan properti lain, dengan semua hak kepemilikan yang menyertai”.

Ini pada dasarnya memberi BlockFi hak untuk menangani dana Anda dengan cara apa pun yang mereka anggap sesuai dan di atas semua ini, tidak ada jaminan Anda akan menerima aset baru yang dihasilkan dari hard fork, dan akun bunga juga tidak dilindungi oleh asuransi terhadap kerugian.

Selain itu, model bisnis perusahaan mengharuskan BlockFi untuk beroperasi dengan cadangan pecahan untuk kepemilikan mata uang kripto mereka seperti bank tradisional. Karena mereka terkadang memilih untuk menjual dan meminjamkan cryptos untuk menghasilkan fiat tambahan, volatilitas harga cryptocurrency dapat menyebabkan hasil yang merugikan karena peminjam di platform mereka hanya membayar kembali nilai USD dari pinjaman mereka..

Namun, perusahaan mungkin memiliki lebih banyak kelonggaran untuk beroperasi mengingat sebagian besar pinjaman berlangsung selama periode 12 bulan, dan mereka dapat mengharapkan minoritas pengguna mereka untuk meminta akses mendadak ke simpanan kripto mereka..

Pro

  • Hasilkan bunga dari setoran Bitcoin dan Ether
  • Likuiditas cepat tanpa menguangkan cryptos
  • Persetujuan pinjaman tanpa pemeriksaan kredit tradisional
  • Pinjaman memenuhi syarat untuk mendapatkan keuntungan pajak AS
  • Pinjaman besar tersedia

Kontra

  • Layanan terpusat
  • Suku bunga tidak tetap
  • Model bisnis cadangan pecahan

Kesimpulan

BlockFi menyediakan layanan yang berguna bagi siapa saja yang duduk di tumpukan banyak cryptocurrency dan institusi atau pengadopsi awal yang telah mampu mengumpulkan kepemilikan crypto yang signifikan berada pada posisi yang baik untuk mendapatkan keuntungan dari layanan ini..

Siapa pun yang tertarik untuk mengambil pinjaman yang didukung crypto diharuskan memiliki setidaknya $ 15.000 dalam Bitcoin atau Ethereum yang berada di luar jangkauan sebagian besar investor crypto. Selain itu, Anda harus menyetor setidaknya 0,5 BTC atau 25 ETH untuk memperoleh bunga di Akun Bunga BlockFi.

Meskipun demikian, BlockFi memberi individu dan perusahaan yang memenuhi syarat dengan cara alternatif untuk mengumpulkan modal dan memungkinkan mereka menghasilkan dana tanpa harus melikuidasi kepemilikan kripto mereka. Perusahaan ini transparan, dan mematuhi peraturan, dan juga menyediakan produk keuangan dengan biaya dan suku bunga yang wajar.

Namun, jumlah kontrol yang mereka miliki atas aset klien mereka, dan preferensi mereka untuk menjual dan / atau memperdagangkan aset untuk mendapatkan keuntungan menjadikan ini layanan yang paling sesuai untuk individu dengan bakat tinggi untuk menghitung risiko.

Ini juga merupakan pilihan yang baik untuk pemegang crypto di AS yang tinggal di negara bagian yang mengenakan pajak capital gain karena BlockFi memungkinkan orang untuk menghasilkan dana tanpa mencairkan kepemilikan mereka dan menjadi bertanggung jawab atas pajak capital gain.

Kunjungi BlockFi

BlockFi

src = “~ gambar \ blockfi-review-bitcoin-cryptocurrency-aset-didukung-loan.gif”

alt = “Review BlockFi”

class = “photo-wrapup wppr-product-image” /> 8.2

Kemudahan penggunaan

9.0 / 10

Reputasi

8.0 / 10

Biaya

8.0 / 10

Dukungan Pelanggan

8.0 / 10

cara Pembayaran

8.0 / 10

Pro

  • Hasilkan bunga dari setoran Bitcoin dan Ether
  • Likuiditas cepat tanpa menguangkan cryptos
  • Persetujuan pinjaman tanpa pemeriksaan kredit tradisional
  • Pinjaman memenuhi syarat untuk mendapatkan keuntungan pajak AS
  • Pinjaman besar tersedia

Kontra

  • Layanan terpusat
  • Suku bunga tidak tetap
  • Model bisnis cadangan pecahan

Mengunjungi {"@konteks":"http: \ / \ / schema.org \ /","@Tipe":"Produk","nama":"BlockFi","gambar":"https: \ / \ / blockonomi-9fcd.kxcdn.com \ / wp-content \ / uploads \ / 2019 \ / 06 \ /blockfi-review.gif","deskripsi":"Karena teknologi blockchain dan ekonomi terkaitnya terus berkembang, semakin banyak proyek yang bertujuan untuk menyediakan layanan yang telah menjadi andalan bagi entitas tradisional yang lebih mapan. Tidak ada tempat yang lebih nyata selain di sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan BlockFi adalah platform manajemen kekayaan yang memungkinkan pengguna memperoleh…","penawaran": {"@Tipe":"Menawarkan","harga":"0,00","priceCurrency":"$","penjual": {"@Tipe":"Orang","nama":"Eugene Kem"}},"ulasan": {"@Tipe":"Ulasan","reviewRating": {"@Tipe":"Peringkat","bestRating":"10","terburuk":"0","ratingValue":"8.20"},"nama":"BlockFi","reviewBody":"Karena teknologi blockchain dan ekonomi terkaitnya terus berkembang, semakin banyak proyek yang bertujuan untuk menyediakan layanan yang telah menjadi andalan bagi entitas tradisional yang lebih mapan. \ R \ n \ r \ nTidak ada yang lebih nyata daripada di desentralisasi sektor keuangan (DeFi), dan BlockFi adalah platform manajemen kekayaan yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan bunga atas aset digital mereka serta meminjam dana dengan menggunakan kepemilikan cryptocurrency mereka sebagai jaminan. \ r \ n \ r \ nProyek ini bertujuan untuk mengganggu keuangan industri dengan memungkinkan orang menggunakan aset digital mereka untuk digunakan, dan dengan menawarkan istilah yang menarik bagi siapa saja yang ingin menggunakan platform mereka. \ r \ n \ r \ n \ r \ nKunjungi BlockFi \ r \ n \ r \ nRingkasan BlockFi \ r \ nBlockFi berbasis di New York, AS dan mempertahankan alamat bisnis di 201 Montgomery Street, Second Floor, Suite 263, Jersey City, New Jersey 07302. \ r \ n \ r \ nPerusahaan ini diluncurkan pada Agustus 2017 oleh Zac Prince dan Flori Marquez, dan pasangan itu berhasil mengumpulkan lebih dari $ 60 juta n mendanai lebih dari empat putaran investasi, dengan putaran terakhir berlangsung pada Desember 2018. \ r \ n \ r \ n \ r \ n \ r \ nBlockFi telah mendapatkan investasi dari entitas ternama termasuk ConsenSys Ventures, Kenetic Capital, SoFi, Mike Novogratz \ u2019s Galaxy Digital, dan Anthony Pompliano \ u2019s Morgan Creek Capital. \ R \ n \ r \ nBlockFi diklasifikasikan sebagai pemberi pinjaman non-bank yang aman dan menawarkan pinjaman Dolar AS yang didukung oleh aset crypto dan beroperasi berdasarkan Pasal 9 dari Uniform Commercial Code yang mengatur peminjaman yang dijamin. \ R \ n \ r \ nPerusahaan juga mengajukan laporan pembiayaan UCC-1 dengan masing-masing negara bagian peminjamnya. BlockFi memegang aset kripto kliennya dengan Gemini yang merupakan pertukaran mata uang kripto berlisensi dan kustodian terdaftar, dan mengeluarkan pinjaman ke rekening bank mereka dalam bentuk pembayaran USD. Tim juga telah terhubung dengan penyedia layanan pinjaman pihak ketiga Scratch yang mengelola semua kontrak pinjaman dan pembayaran kembali. \ R \ n \ r \ nPlatform saat ini beroperasi di sekitar 35 negara bagian AS, dan opsi jaminan termasuk Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) , Litecoin (LTC) dan Gemini \ u2019s GUSD, dengan rencana untuk mengintegrasikan aset kripto tambahan dalam waktu dekat. \ R \ nMengapa Menggunakan BlockFi? \ R \ nPerusahaan berjalan sesuai dengan undang-undang federal AS, dan tim inti adalah profesional berpengalaman dengan pengalaman signifikan dalam keuangan dan peminjaman digital. Nilai jual utama perusahaan adalah memungkinkan individu untuk menempatkan kepemilikan crypto mereka untuk digunakan dan menyimpannya ke dalam akun bunga atau menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman. \ R \ n \ r \ nTim juga menawarkan paket pembayaran yang fleksibel dengan cukup masuk akal suku bunga, dan bertujuan untuk menyelamatkan individu yang membutuhkan uang tunai dalam jangka pendek hingga menengah, dan lebih memilih untuk menyimpan aset digital mereka untuk mendapatkan keuntungan dari harga tinggi di masa depan. \ r \ n \ r \ nAt Pada saat yang sama, siapa pun yang membeli mata uang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum dengan harga yang jauh lebih rendah dari harga saat ini, akan dikenakan pajak keuntungan modal \ u00a0 yang signifikan jika mereka menjual kepemilikannya. \ r \ n \ r \ nBlockFi meringankan masalah-masalah ini dengan menawarkan pinjaman Dolar AS yang didukung crypto yang memberikan pemegang crypto akses langsung ke fiat tanpa mengabaikan manfaat memiliki cryptocurrency selama potensi lonjakan harga. Pada saat yang sama, siapa pun yang mendepositkan aset kripto dengan BlockFi juga dapat memanfaatkan bunga majemuk yang diterapkan pada kepemilikan mereka yang memberi mereka cara baru untuk secara pasif meningkatkan nilai portofolionya. \ R \ nLayanan Apa yang Disediakan BlockFi? \ R \ nBlockFi pada dasarnya menawarkan dua produk utama yaitu Akun Bunga dan Pinjaman. \ r \ nAkun Bunga BlockFi \ r \ nAkun Bunga BlockFi (BIA) memungkinkan Anda mendapatkan bunga majemuk atas setoran Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) Anda. Untuk menerima pembayaran bunga yang dibayarkan setiap bulan baik dalam Bitcoin atau Ethereum, hanya perlu menyimpan cryptocurrency dengan BlockFi. Saat ini, siapa pun yang menggunakan platform dapat mengharapkan hasil tahunan sekitar 6%. \ R \ nAkun Pinjaman yang Didukung Crypto BlockFi \ r \ nPengguna platform dapat menyetor Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), atau Litecoin ( LTC) untuk menerima pinjaman dalam Dolar AS. Dimungkinkan untuk meminjamkan sejumlah uang hingga 50% dari aset yang disimpan dan tingkat suku bunga mulai sekitar 4,5% dengan durasi pinjaman standar 12 bulan, meskipun BlockFi juga menyertakan opsi untuk membayar di muka atau mendanai kembali di akhir pinjaman. istilah. \ r \ n \ r \ n \ r \ nBagaimana Cara Kerja BlockFi? \ r \ nPengguna dapat menyetor mata uang kripto ke dalam rekening bunga, atau menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman USD. Akun bunga membayar suku bunga variabel sekitar 6% setiap tahun, (yang digabungkan setiap bulan) dengan pengembalian yang dibayarkan dalam Bitcoin atau Ethereum. Berkenaan dengan akun pinjaman, penting untuk dicatat bahwa karena BlockFi menyediakan pinjaman aman yang didukung oleh kepemilikan mata uang kripto pengguna; mereka dapat secara legal menyimpan dana yang disimpan sebagai jaminan jika seorang individu gagal membayar, atau berhenti membayar kembali pinjaman. \ r \ n \ r \ nIni bekerja dengan cara yang mirip dengan bank yang memberikan hipotek kepada klien dan menggunakan properti sebagai jaminan, di dalam hal peminjam berhenti melunasi pinjaman, bank dapat menarik kembali properti tersebut. Dengan BlockFi, setelah seseorang disetujui untuk mendapatkan pinjaman, aset mereka ditransfer ke dompet yang dikendalikan oleh Gemini, dan tetap di sana sampai pinjaman itu lunas. \ R \ n \ r \ n \ r \ n \ r \ nSetelah BlockFi menerima agunan, akun klien dikreditkan dengan Dolar AS, dan mereka diharuskan membayar bunga pinjaman setiap bulan sebelum menggunakan pembayaran akhir mereka untuk membayar kembali jumlah pinjaman secara penuh baik menggunakan fiat atau Bitcoin dan Ethereum . \ r \ n \ r \ nDalam hal terjadi masalah apa pun, BlockFi dapat memiliki jumlah cryptocurrency yang setara yang diperlukan untuk melunasi sisa pinjaman, dan peminjam diharapkan untuk melakukan setoran crypto senilai minimal dua kali lipat nilai pinjaman sebagai jaminan. \ r \ n \ r \ nProses aplikasi dapat diselesaikan dalam beberapa menit, dan pengguna dapat menentukan persyaratan pinjaman yang diinginkan dan mengajukan aplikasi mereka dengan tanggapan yang umumnya diberikan beberapa jam setelah diterima . BlockFi memiliki persyaratan tertentu mengenai siapa yang berhak mendapatkan pinjaman, dan untuk mendapatkan persetujuan, Anda harus memenuhi kriteria kualifikasi pinjaman mereka. \ R \ nSiapa yang Dapat Mengambil Pinjaman di BlockFi? \ R \ nKetika mengajukan pinjaman, Anda hanya perlu mendaftar di situs web, masukkan jumlah pinjaman yang Anda minta, pilih crypto yang ingin Anda setor, dan masukkan informasi KYC \ / AML Anda untuk keperluan verifikasi identitas. Namun, BlockFi tidak melakukan pemeriksaan kredit keras atau lunak apa pun, yang berarti bahwa menggunakan platform tidak memengaruhi skor kredit Anda. BlockFi dapat beroperasi tanpa harus memeriksa kredit kliennya karena aset kripto dikirim ke Gemini dan disimpan sebagai jaminan sebelum hasil pinjaman dikeluarkan sehingga mengurangi risiko apa pun. \ R \ nKriteria Kelayakan Pinjaman \ r \ nSebelum mengambil pinjaman, Anda masih perlu memberikan detail pribadi, informasi jaminan sosial, dan riwayat keuangan Anda. Untuk disetujui, Anda \ u2019 harus memenuhi beberapa persyaratan dan ini termasuk: \ r \ n \ r \ n \ tMinimum $ 15.000 dalam aset kripto \ r \ n \ tTidak ada hak gadai atas aset (termasuk hak gadai pajak) \ r \ n \ tTidak ada kebangkrutan \ r \ n \ r \ nSelain itu, Akun Bunga BlockFi umumnya tersedia untuk siapa saja yang berusia di atas delapan belas tahun. Namun, BIA tidak tersedia untuk penduduk negara yang diberi sanksi oleh AS atau daftar pantauan mana pun. Selain itu, Akun Bunga tidak tersedia untuk siapa pun di Uni Eropa atau negara bagian New York, Connecticut, dan Washington. \ R \ n \ r \ n \ r \ nCara Kerja Proses Pinjaman \ r \ nTim BlockFi telah menjelaskan proses 9 langkah berikut: \ r \ n \ r \ n \ tBuat akun di \ u00a0https: \ / \ / app.blockfi.com \ / signup \ r \ n \ tKlik pada tab Pinjaman \ r \ n \ tKlik Ajukan dan isi aplikasi. \ R \ n \ tAnda akan menerima keputusan kurang dari 24 jam \ r \ n \ tTinjau penawaran pinjaman Anda dan tanda tangani perjanjian pinjaman \ r \ n \ tTransfer agunan ke dompet penyimpanan aman BlockFi \ u2019s \ r \ n \ tAnda kemudian menerima pinjaman Anda pada hari yang sama dalam USD melalui transfer kawat ke rekening bank Anda atau stablecoin ke alamat dompet pilihan Anda. \ r \ n \ tLakukan pembayaran hanya bunga setiap bulan menggunakan USD, BTC, ETH atau LTC \ r \ n \ tMembayar pokok dalam satu pembayaran di akhir periode atau membiayai kembali dengan tarif saat ini \ r \ n \ r \ nSyarat dan Ketentuan BlockFi \ r \ nBlockFi menyediakan Akun Perorangan, yang dimiliki oleh satu orang atau entitas yang dapat deposi t, transfer atau tarik cryptocurrency yang ada di akun. Mereka juga menawarkan Akun Bisnis yang dimiliki oleh perusahaan, atau entitas komersial lain yang memiliki akun dalam kapasitas apa pun selain kapasitas individu. \ R \ nBIA bunga majemuk \ r \ nKlien Akun Bunga BlockFi dapat menyetor Bitcoin atau Ethereum mereka dan mendapatkan bunga hingga 6% per tahun. Ini dibayarkan pada awal setiap bulan, dan bunga yang diperoleh oleh pemegang akun bertambah, meningkatkan hasil tahunan menjadi 6,2%. Di sini, dengan suku bunga majemuk 6%, klien yang mendepositkan 1 Bitcoin, pada 28 Februari akan memiliki saldo 1,005 BTC pada akhir Maret. Proses ini berulang dari bulan ke bulan dan meninggalkan klien dengan 1,062 BTC 2 bulan kemudian dan berlanjut hingga klien memutuskan untuk menarik dana mereka. \ R \ n \ r \ nBlockFi mengungkapkan dalam rilis berita baru-baru ini bahwa mereka akan membuat penyesuaian tarif berikut ke akun BIA per 1 Juni 2019: \ r \ n \ r \ n \ tSaldo BTC di atas 25 BTC akan menghasilkan bunga 2,15% (sebelumnya suku bunga 2%). Semua saldo antara 0,5 BTC dan 25 BTC akan terus menghasilkan 6,2% APY \ r \ n \ tTingkat setoran antara 25 ETH dan 100 ETH akan turun dari 6,2% menjadi 3,25% APY \ r \ n \ tSaldo di atas 100 ETH akan dapatkan 0,2% APY \ r \ n \ r \ n \ r \ nMinimum dan maksimum untuk BIA \ r \ nTidak ada setoran minimum atau maksimum untuk Akun Bunga BlockFi. Meskipun demikian, hanya setoran lebih dari 0,5 BTC atau 25 ETH yang benar-benar menghasilkan bunga. Saldo hingga dan termasuk 25 BTC atau 250 ETH (masing-masing setara dengan sekitar $ 130.000 dan $ 40.000) akan mendapatkan tingkat bunga APY 6,2%. Saldo yang melebihi batas ini mendapatkan tingkat bunga 2%. Ini berarti bahwa memiliki 25,5 BTC di akun BIA, melihat 25 BTC pertama menghasilkan bunga pada 6,2%, sedangkan 0,5 BTC sisanya menghasilkan bunga sebesar 2%. \ R \ n \ r \ n \ r \ n Ketentuan pinjaman crypto \ r \ Pinjaman nBlockFi mulai dengan suku bunga 4,5% dengan biaya awal tambahan sekitar 1% hingga 2% dan umumnya berdurasi 12 bulan. Selain itu, rasio pinjaman-ke-nilai (LTV) menentukan jumlah jaminan kripto yang perlu disetorkan sebelum mengambil pinjaman, dan BlockFi menawarkan LTV hingga 50% dengan BTC, ETH, atau LTC diterima sebagai jaminan. \ R \ n \ r \ nPinjam BlockFi \ u00a0hanya bunga dan klien diharapkan hanya membayar bunga selama pembayaran bulanan mereka, dengan pembayaran sekaligus untuk sisa jumlah yang diminta di akhir. \ r \ nApakah BlockFi Aman? \ r \ nAset yang disimpan dengan BlockFi disimpan dengan aman di alamat dompet unik yang dibuat oleh Gemini. Pertukaran ini dilisensikan oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, dan merupakan pemegang fidusia berdasarkan Undang-Undang Perbankan New York dan mematuhi persyaratan cadangan modal yang ketat dan standar kepatuhan perbankan. Gemini juga memiliki perlindungan asuransi aset digital dan sesuai dengan keamanan SOC 2 Tipe 1 di platform pertukaran dan kustodiannya. \ R \ n \ r \ nGemini juga dikenal sebagai salah satu bursa paling aman di sektor ini dan menggunakan protokol keamanan yang termasuk penyimpanan dingin, otentikasi dua faktor (2FA), dan hosting Amazon Web Services. Aset apa pun yang dikirim sebagai jaminan pinjaman, ditransfer ke sistem cold storage Gemini, dan penyimpanan offline ini membantu melindungi dana pengguna dari serangan dunia maya. BlockFi juga menggunakan 2FA dan pengguna diminta untuk memasukkan kata sandi dan kode verifikasi yang dihasilkan oleh aplikasi pengautentikasi, setelah masuk. \ R \ n \ r \ nBlockFi juga berhak untuk menghasilkan bunga atas aset yang disimpan di Akun Bunga dengan meminjamkan mereka kepada peminjam institusional dan perusahaan. Namun, untuk memastikan kinerja pinjaman, BlockFi meminjamkan crypto dengan persyaratan yang diagunkan secara berlebihan (mirip dengan struktur pinjaman yang didukung crypto kami), dan menggunakan sistem manajemen risiko otomatis yang memantau posisi 24 \ / 7, dan memberikan risiko yang sama sistem manajemen yang digunakan dengan pinjaman yang didukung kripto BlockFi \ u2019s. \ r \ nApakah BlockFi Cocok untuk Pemula? \ r \ nKarena persyaratan kelayakan yang dilampirkan untuk mengambil pinjaman yang didukung kripto, platform ini tampaknya cocok untuk individu yang lebih cerdas dengan beberapa pengalaman bisnis dan investasi. Namun, tidak ada setoran minimum untuk Akun Bunga BlockFi yang mungkin menarik bagi pemula, meskipun hanya setoran di atas 0,5 BTC atau 25 ETH yang benar-benar menghasilkan bunga. Sekali lagi ini mungkin terbukti terlalu curam, minimum untuk pemula, kecuali mereka baru saja membeli cryptocurrency khusus untuk tujuan ini. \ R \ n \ r \ nMeskipun demikian, BlockFi berusaha untuk melayani pendatang baru ke pasar dengan menyediakan sejumlah sumber daya di situs web mereka dan ini termasuk Pusat Sumber Daya, Blog, halaman FAQ, dan Kalkulator Pinjaman. Proses pendaftaran BlockFi cukup mudah, dan siapa pun yang membuka akun bunga dapat segera memperoleh bunga majemuk secara pasif, namun, akun pinjaman lebih rumit untuk dipahami sehubungan dengan mitigasi risiko. \ R \ n \ r \ n \ r \ n \ r \ nJika portofolio kripto Anda turun nilainya, Anda mungkin diminta untuk menyetor dana tambahan dan memasang lebih banyak jaminan. Misalnya, siapa pun yang mengambil pinjaman terhadap Bitcoin senilai $ 100.000 berhak atas jumlah pinjaman $ 50.000 karena rasio pinjaman-terhadap-nilai BlockFi \ u2019s sebesar 50%. \ R \ n \ r \ nJika harga Bitcoin turun 30% dan jaminan turun menjadi $ 70.000, hasil pinjaman $ 50.000 sama dengan 70% dari nilai jaminan karena 50.000 dibagi $ 70.000 mendekati 70%. Ambang batas ini menyebabkan peristiwa pemicu terjadi, dan setelah pemberitahuan oleh BlockFi, Anda memiliki waktu 72 jam untuk menyumbangkan lebih banyak jaminan guna mendukung pinjaman Anda lebih lanjut. \ R \ n \ r \ nNamun, tim lebih memilih untuk memberikan perlindungan Penurunan nilai 50% sebelum peristiwa pemicu dikeluarkan, artinya tingkat LTV dapat disesuaikan untuk memfasilitasi hal ini. \ R \ n \ r \ nSecara keseluruhan, BlockFi lebih cocok untuk individu dengan beberapa pengalaman bisnis atau investasi, atau institusi yang bertujuan untuk mendapatkan bunga majemuk pada kepemilikan crypto mereka. Namun, sifat volatilitas pasar cryptocurrency berarti bahwa siapa pun yang telah terlibat dalam ruang selama hampir satu tahun harus memiliki pemahaman yang baik tentang potensi pergerakan harga yang signifikan. \ R \ nBeberapa Poin yang Perlu Dipertimbangkan \ r \ nMeskipun menangani cryptocurrency , BlockFi mengoperasikan layanan yang cukup terpusat, dan menyatakan dalam persyaratan layanannya bahwa suku bunga pada BIA tidak tetap, dan dapat diubah setiap bulan. \ R \ n \ r \ nMereka juga menyatakan bahwa secara efektif akan mengambil alih kepemilikan Anda dana dan akan \ u201 menjamin, mengganti, menghipotesiskan, merancang ulang, menjual, meminjamkan, atau mentransfer atau menggunakan mata uang kripto dalam jumlah berapa pun secara terpisah atau bersama-sama dengan properti lain, dengan semua hak kepemilikan yang menyertai \ u201d. \ r \ n \ r \ nIni pada dasarnya memberi BlockFi hak untuk menangani dana Anda dengan cara apa pun yang mereka anggap pantas dan di atas semua ini, tidak ada jaminan Anda akan menerima aset baru yang dihasilkan dari hard fork, dan akun bunga juga tidak ditanggung oleh asuransi. siap menghadapi kerugian. \ r \ n \ r \ nSelanjutnya, model bisnis perusahaan mengharuskan BlockFi untuk beroperasi dengan cadangan pecahan untuk kepemilikan mata uang kripto mereka seperti bank tradisional. Karena mereka terkadang memilih untuk menjual dan meminjamkan cryptos untuk menghasilkan fiat tambahan, volatilitas harga cryptocurrency dapat menyebabkan hasil yang merugikan karena peminjam di platform mereka hanya membayar kembali nilai USD dari pinjaman mereka. \ R \ n \ r \ nNamun, perusahaan mungkin memiliki lebih banyak kelonggaran untuk beroperasi mengingat sebagian besar pinjaman berlangsung selama periode 12 bulan, dan mereka dapat mengharapkan minoritas pengguna mereka menuntut akses tiba-tiba ke deposit crypto mereka. \ r \ n \ r \ nPros \ r \ n \ r \ n \ tDapatkan bunga dari setoran Bitcoin dan Ether \ r \ n \ tLikuiditas cepat tanpa menguangkan crypto \ r \ n \ tPersetujuan pinjaman tanpa pemeriksaan kredit tradisional \ r \ n \ tPeminjam yang memenuhi syarat untuk mendapatkan keuntungan pajak AS \ r \ n \ t tersedia \ r \ n \ r \ nKons \ r \ n \ r \ n \ tLayanan terpusat \ r \ n \ tTarif bunga tidak tetap \ r \ n \ t Model bisnis cadangan fraksional \ r \ n \ r \ nKesimpulan \ r \ nBlockFi menyediakan layanan yang berguna bagi siapa saja yang duduk di tumpukan besar cryptocurrency dan institusi atau pengadopsi awal yang telah mampu mengumpulkan kepemilikan crypto yang signifikan. Akan diposisikan untuk mendapatkan keuntungan dari layanan. \ r \ n \ r \ nSetiap orang yang tertarik untuk mengambil pinjaman yang didukung crypto diharuskan memiliki setidaknya $ 15.000 dalam Bitcoin atau Ethereum yang berada di luar jangkauan sebagian besar investor crypto. Selain itu, Anda harus menyetor setidaknya 0,5 BTC atau 25 ETH untuk memperoleh bunga di Akun Bunga BlockFi. \ R \ n \ r \ nMeskipun demikian, BlockFi memberi individu dan perusahaan yang memenuhi syarat cara alternatif untuk mengumpulkan modal dan memungkinkan mereka untuk menghasilkan dana tanpa harus melikuidasi kepemilikan crypto mereka. Perusahaan ini transparan, dan mematuhi peraturan, dan juga menyediakan produk keuangan dengan biaya dan suku bunga yang wajar. \ R \ n \ r \ nNamun, jumlah kontrol yang mereka miliki atas aset klien mereka \ u2019, dan preferensi mereka untuk menjual dan \ / atau memperdagangkan aset untuk mendapatkan keuntungan, jadikan ini layanan yang paling cocok untuk individu dengan bakat tinggi untuk menghitung risiko. \ r \ n \ r \ nIni juga merupakan pilihan yang baik untuk pemegang kripto di AS yang tinggal di negara bagian yang mengenakan biaya perolehan modal pajak karena BlockFi memungkinkan \ u00a0orang menghasilkan dana tanpa mencairkan kepemilikan mereka dan bertanggung jawab atas pajak capital gain. \ r \ nKunjungi BlockFi","penulis": {"@Tipe":"Orang","nama":"Eugene Kem"},"datePublished":"2020-02-10"},"additionalType":"tidak terdefinisi","nama alternatif":"tidak terdefinisi","menghadiahkan":"tidak terdefinisi","penghargaan":"tidak terdefinisi","merek":"tidak terdefinisi","kategori":"tidak terdefinisi","warna":"tidak terdefinisi","kedalaman":"tidak terdefinisi","DisambiguatingDescription":"tidak terdefinisi","gtin":"tidak terdefinisi","gtin12":"tidak terdefinisi","gtin13":"tidak terdefinisi","gtin14":"tidak terdefinisi","gtin8":"tidak terdefinisi","tinggi":"tidak terdefinisi","pengenal":"tidak terdefinisi","logo":"tidak terdefinisi","mainEntityOfPage":"tidak terdefinisi","bahan":"tidak terdefinisi","model":"tidak terdefinisi","mpn":"tidak terdefinisi","nsn":"tidak terdefinisi","ID Produk":"tidak terdefinisi","tanggal produksi":"tidak terdefinisi","Tanggal Pembelian":"tidak terdefinisi","tanggal rilis":"tidak terdefinisi","sama dengan":"tidak terdefinisi","sku":"tidak terdefinisi","slogan":"tidak terdefinisi","url":"tidak terdefinisi","bobot":"tidak terdefinisi","lebar":"tidak terdefinisi"}

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map